Metti ordine. Proteggi ciò che conta davvero.
La serenità della tua famiglia comincia dalla consapevolezza.
Con la Diagnosi dei Rischi Famiglia analizziamo reddito, patrimonio, previdenza e responsabilità per aiutarti a capire dove sei già protetto e dove, invece, potresti essere più vulnerabile.
Prima comprendiamo la tua situazione. Poi decidiamo insieme.
Non proponiamo soluzioni standard e non vendiamo prodotti “a catalogo”.
Partiamo dai dati e dalla tua situazione reale per costruire un quadro chiaro delle protezioni già presenti, delle eventuali sovrapposizioni e dei rischi che potrebbero avere un maggiore impatto economico sulla famiglia.
L’obiettivo non è accumulare polizze, ma proteggere ciò che conta con scelte consapevoli e sostenibili.
Cosa analizziamo
Una visione completa della tua situazione
Reddito e previdenza
Con la tua autorizzazione analizziamo la posizione previdenziale per:
ricostruire i contributi versati;
ottenere una prima stima della pensione futura;
valutare le prestazioni previste in caso di invalidità o inabilità;
stimare il reddito che potrebbe mancare alla famiglia in caso di premorienza.
Casa e patrimonio immobiliare
Verifichiamo gli immobili e i terreni di proprietà per:
controllare la correttezza dei dati disponibili;
individuare le principali responsabilità;
stimare il valore di ricostruzione degli immobili;
comprendere quali beni meritano maggiore protezione.
Famiglia e responsabilità
Raccogliamo le informazioni essenziali sulla vita familiare e lavorativa per:
individuare le responsabilità di ogni componente del nucleo familiare;
valutare l’equilibrio tra patrimonio immobiliare e liquidità;
misurare l’impatto economico di eventi importanti;
identificare le priorità di protezione.
Futuro e successione
Analizziamo anche gli scenari che spesso vengono rimandati:
conseguenze economiche della non autosufficienza;
modalità di trasferimento dei beni agli eredi;
possibili criticità successorie;
azioni utili per ridurre complicazioni e blocchi.
Il nostro metodo
Un percorso semplice, costruito intorno alla tua famiglia
1. Raccolta delle informazioni
- Parliamo della tua situazione e raccogliamo soltanto i dati necessari:
- entrate e spese;
- casa, mutuo o affitto;
- figli e persone economicamente dipendenti;
- lavoro e previdenza;
- patrimonio e impegni finanziari.
2. Analisi dei rischi
- Elaboriamo le informazioni per comprendere:
- quali eventi potrebbero incidere maggiormente;
- quali protezioni sono già presenti;
- dove esistono eventuali scoperture;
- quali rischi richiedono maggiore attenzione.
3. Relazione personalizzata
- Ti presentiamo una relazione chiara, che rimarrà a tua disposizione.
- Insieme vedremo:
- dove sei adeguatamente protetto;
- dove possono esserci sovrapposizioni o spese non necessarie;
- quali sono le priorità;
- quali passi concreti puoi valutare.
4. Controllo periodico
- La vita cambia e anche il piano di protezione deve evolvere.
- Periodicamente aggiorniamo l’analisi considerando:
- variazioni del reddito;
- crescita dei figli;
- acquisto o vendita di immobili;
- cambiamenti lavorativi;
- nuove esigenze familiari.
- Manteniamo ciò che è utile, aggiorniamo le priorità e interveniamo soltanto dove serve.
“Perché richiederla ?Sai quanto a lungo la tua famiglia potrebbe mantenere il proprio equilibrio economico davanti a un imprevisto importante?.”
Accademia Assicurativa 